海外FXボーナスは節税効果がある!?ボーナスの節税方法と注意点

海外FXボーナスは税金の対象!?ボーナスの節税方法と注意点

「海外FXのボーナスを使って節税できる!」という情報も、ネット上に溢れています。

海外FXは、ハイレバレッジや豪華なボーナスを活用して、少額資金でも大きな利益が狙えます。

せっかく節税できるなら、ボーナスを有効活用したいですよね。

そこで今回は、海外FXのボーナスと節税の関係を徹底解説していきます。

ボーナスと損益通算を利用した節税方法

海外FX業者の口座同士なら損益合算できますが、損益合算の仕組みとボーナスを活用した節税方法もあります。

まずは、以下の条件で海外FX業者Aと海外FX業者Bで取引用の口座を開設したとします。

  • 海外FX業者A:50万円の入金+ボーナス50万円=資金100万円
  • 海外FX業者B:50万円の入金+ボーナス50万円=資金100万円

最初にトレーダーが用意した資金は100万円で、ボーナスを100万円受け取ったことになります。

取引の結果、

  • 海外FX業者A:50万円の利益を得て資金が200万円
  • 海外FX業者B:100万円の損失が出て資金が0円

海外FX業者Aでは100万円の利益が発生し、海外FX業者Bでは100万円の損失が発生した計算です。

海外FX業者Aと海外FX業者Bの損益通算を行うと、損益は±0円になります。

つまり、非課税になるわけです。

しかし、実際には100万円の資金からスタートして、最終的に資金が200万円になっていますから、100万円が増えた計算になります。

この増えた100万円はボーナスになりますが、「ボーナスを損失分で補填することで、課税対象所得が減らせる」のです。

このように複数の海外FX口座を持っているなら、ボーナスと損益通算の仕組みを利用して節税ができます。

ボーナスの節税効果

ボーナスがある海外FX業者とボーナスがない海外FX業者では、どれくらい税金に違いがあるのでしょうか?

以下に、ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者Bと、ボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者Dの取引内容・結果についての表をまとめています。

[ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者B]
業者初期投資額ボーナス取引による損益残金
海外FX業者A30万円なし130万円160万円
海外FX業者B30万円なし-30万円0円
トータル60万円なし90万円160万円

このケースだと、利益は「残金160万円-初期投資額60万円=100万円」です。

195万円以下の所得は税率が5%になるため、100万円の利益に対してかかる税金は「5万円」です。

[ボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者D]
業者初期投資額ボーナス取引による損益残金
海外FX業者C30万円30万円130万円190万円
海外FX業者D30万円30万円-30万円30円
トータル60万円60万円90万円220万円

このケースだと、利益は「残金220万円-初期投資額60万円-ボーナス60万円=100万円」です。

かかる税金は、ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者Bと同じで、100万円の利益に対して「5万円」の税金が発生します。

同じ税金額を納める必要がありますが、残金はボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者Dで取引している方が大きくなります。

見方を変えると、60万円のボーナス分が確定申告に含まれないため、60万円の節税ができたと言えるわけです。

上記の例からも、ボーナスがある海外FX業者を利用した方が節税できるのが分かりますね。

ボーナスを利用した節税の注意点

海外FXのボーナスを使った節税方法は、ボーナスを使って損失を大きく出すのがポイントです。

特に損益通算をして節税する場合は、負けたときの口座残高が0円に近いほど節税効果が高まります。

一方、海外FXのボーナスの仕組みは、「ボーナスより入金したお金が先に減る」です。

例えば、口座に50万円を入金して50万円のボーナスを受け取り、計100万円の口座残高があるとします。

取引で50万円負けてしまった場合、入金した50万円が先に減ってしまうわけです。

ボーナスを損失として補填するためには、入金額以上の損失を出す必要があります。

入金をたくさんすると、損失補填できるボーナスが減るため節税にはなりません

ボーナスを活用して節税するなら、一気に入金するのではなく、少額の資金をコツコツ入金しましょう。

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