「海外FXのボーナスを使って節税できる!」という情報も、ネット上に溢れています。
海外FXは、ハイレバレッジや豪華なボーナスを活用して、少額資金でも大きな利益が狙えます。
せっかく節税できるなら、ボーナスを有効活用したいですよね。
そこで今回は、海外FXのボーナスと節税の関係を徹底解説していきます。
ボーナスと損益通算を利用した節税方法
海外FX業者の口座同士なら損益合算できますが、損益合算の仕組みとボーナスを活用した節税方法もあります。
まずは、以下の条件で海外FX業者Aと海外FX業者Bで取引用の口座を開設したとします。
- 海外FX業者A:50万円の入金+ボーナス50万円=資金100万円
- 海外FX業者B:50万円の入金+ボーナス50万円=資金100万円
最初にトレーダーが用意した資金は100万円で、ボーナスを100万円受け取ったことになります。
取引の結果、
- 海外FX業者A:50万円の利益を得て資金が200万円
- 海外FX業者B:100万円の損失が出て資金が0円
海外FX業者Aでは100万円の利益が発生し、海外FX業者Bでは100万円の損失が発生した計算です。
海外FX業者Aと海外FX業者Bの損益通算を行うと、損益は±0円になります。
つまり、非課税になるわけです。
しかし、実際には100万円の資金からスタートして、最終的に資金が200万円になっていますから、100万円が増えた計算になります。
この増えた100万円はボーナスになりますが、「ボーナスを損失分で補填することで、課税対象所得が減らせる」のです。
このように複数の海外FX口座を持っているなら、ボーナスと損益通算の仕組みを利用して節税ができます。
ボーナスの節税効果
ボーナスがある海外FX業者とボーナスがない海外FX業者では、どれくらい税金に違いがあるのでしょうか?
以下に、ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者Bと、ボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者Dの取引内容・結果についての表をまとめています。
[ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者B]業者 | 初期投資額 | ボーナス | 取引による損益 | 残金 |
海外FX業者A | 30万円 | なし | 130万円 | 160万円 |
海外FX業者B | 30万円 | なし | -30万円 | 0円 |
トータル | 60万円 | なし | 90万円 | 160万円 |
このケースだと、利益は「残金160万円-初期投資額60万円=100万円」です。
195万円以下の所得は税率が5%になるため、100万円の利益に対してかかる税金は「5万円」です。
[ボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者D]業者 | 初期投資額 | ボーナス | 取引による損益 | 残金 |
海外FX業者C | 30万円 | 30万円 | 130万円 | 190万円 |
海外FX業者D | 30万円 | 30万円 | -30万円 | 30円 |
トータル | 60万円 | 60万円 | 90万円 | 220万円 |
このケースだと、利益は「残金220万円-初期投資額60万円-ボーナス60万円=100万円」です。
かかる税金は、ボーナスがない海外FX業者Aと海外FX業者Bと同じで、100万円の利益に対して「5万円」の税金が発生します。
同じ税金額を納める必要がありますが、残金はボーナスがある海外FX業者Cと海外FX業者Dで取引している方が大きくなります。
見方を変えると、60万円のボーナス分が確定申告に含まれないため、60万円の節税ができたと言えるわけです。
上記の例からも、ボーナスがある海外FX業者を利用した方が節税できるのが分かりますね。
ボーナスを利用した節税の注意点
海外FXのボーナスを使った節税方法は、ボーナスを使って損失を大きく出すのがポイントです。
特に損益通算をして節税する場合は、負けたときの口座残高が0円に近いほど節税効果が高まります。
一方、海外FXのボーナスの仕組みは、「ボーナスより入金したお金が先に減る」です。
例えば、口座に50万円を入金して50万円のボーナスを受け取り、計100万円の口座残高があるとします。
取引で50万円負けてしまった場合、入金した50万円が先に減ってしまうわけです。
ボーナスを損失として補填するためには、入金額以上の損失を出す必要があります。
入金をたくさんすると、損失補填できるボーナスが減るため節税にはなりません。
ボーナスを活用して節税するなら、一気に入金するのではなく、少額の資金をコツコツ入金しましょう。
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